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人民币暴涨,央行终于放大招!海外投资红利即将消失?

针对人民币近期不断上涨的情况,央行终于坐不住了。

就在昨天,中国人民银行的官网发布公告《中国人民银行决定将远期售汇业务的外汇风险准备金率下调为0》的通知:

人民币暴涨,央行终于放大招!海外投资红利即将消失?

人民币汇率以市场供求为基础双向浮动,弹性增强,市场预期平稳,跨境资本流动有序,外汇市场运行保持稳定,市场供求平衡。

为此,中国人民银行决定自2020年10月12日起,将远期售汇业务的外汇风险准备金率从20%下调为0。

什么意思?直白点,就是降低大家买美元的成本,增加大家买人民币的成本。

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售汇是从银行角度讲的,远期售汇就是卖远期的美元、收人民币,从企业或者个人角度来说是购汇,卖人民币买入美元。

外汇风险准备金率调高就是央行增加外汇交易成本,调整为零就是降低外汇交易成本。那么,这个外汇风险准备金率降低为零将产生哪些影响?

人民币一直处于高位影响出口经济

近期人民币大幅升值,实质上就是国际资本大量买入人民币,卖出美元带来的结果。

9月以来人民币之所以“无视”美元回升而持续上涨,一个重要因素是欧美疫情卷土重来导致经济复苏进程波折加大,相比而言中国经济持续好转,驱动越来越多海外投资机构将更多人民币纳入储备货币。

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离岸人民币对美元汇率进一步升破6.68

我们都知道,人民币升值或贬值过快对经济都会产生不利影响。现在人民币升值预期很强,已经没有了贬值压力,自然不需要再提高购汇成本。

相反的,人民币升值过快不利于出口,出于逆周期调节,出于避免人民币升值过快的思路考虑,现在反而需要降低购汇成本,这就是下调外汇风险准备金率的原因。

央行为何下调外汇风险准备金率

先看看历史上的类似情况:2015年8月11日我国人民币第一次进行汇改。此后两天,人民币大幅贬值近4000点!美元兑人民币离岸汇率从6.2144贬值至6.5939。

此后央行将银行远期售汇纳入宏观政策中,并将准备金率定为20%,此后人民币一路贬值,到了2016年底,一度逼近7关口。

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按理来讲,本次央行政策出台就是为了让人民币贬值的,人民币升值太快已经累积了风险,在全球疫情还继续恶化之际,外贸企业实在吃不消。快速流进的热钱不仅会推升我国已经虚高的资产价格,而且会助推通胀。

但调控上不好从宏观直接资金干预人民币走势,万一投机全部快速撤离,又会很容易引发汇率大幅波动风险,引发类似2008年金融危机。

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所以央行选择下调外汇风险准备金率,通过增加成本来来控制大家储备人民币的意愿。人民币不能再涨了,这就是央行的态度。

政策调控一定能扭转人民币的升值趋势吗?

不一定,因为今年同2015年有很大的一个不同,那就是疫情对美元的影响。

央行出手,下调外汇风险准备金率,相信未来人民币上涨的速度将受到明显的抑制。但受制于美元贬值,未来一段时间人民币汇率应该还有小幅上涨空间。

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下调准备金率改变不了人民币升值趋势,撑死能降低人民升值的幅度。为什么?因为目前中国的经济发展形势最好,资本肯定都爱往中国流。

世界银行数据显示,最新的美国十年期国债利率为0.7%,德国十年期国债利率为-0.49%,日本十年期国债利率为0.02%,而我国十年期国债利率已升至3.12%,你说老外更喜欢哪国的货币?

此次调控对海外投资有影响吗?

大家都知道,人民币升值对我们购买美元和其他货币类型的资产肯定是有利的,花同等数量的钱我们能兑换到的外币却增多了。

对海外投资来说,现在和未来一段时间是黄金时期。之前已经提到,伴随着美元持续放水贬值,即使央行出手抑制也只能控制人民的上涨速度,不可能扭转趋势,所以现在投资海外可以节约大笔成本。

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选择海外资产可以分散投资对冲风险,在人民币处于高位的当下,正是入手海外资产的最佳时期,日本和东南亚的不动产都是不错的选择。

除此之外,身份配置也必不可少,投资者做资产配置已经从单纯的财富规划考量逐步转移到身份+投资的模式中来了。

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身份配置不仅可以使投资事半功倍,还可以享受很多福利。比如:旅行便利化,可以在当地银行开户等等。一本好用的长居签证可以克服旅签壁垒,享受说走就走的旅行方式。

身份+资产投资已经成为高净值人士将手里的鸡蛋分散到世界各地的重要模式。其中,日本,泰国,菲律宾和新加坡都是不错的“菜篮子”。

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