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重磅!美国开始向富人征税,中国会受影响吗?

后疫情时代,多国经济遭受冲击,各国政.府如日本、泰国、加拿大等都出台救市计划、撒钱扶持民众计划,然而这样的政策势必会导致国库亏空,财政赤字。

有远见的人已经从中看到了危机信号:政府没钱,为弥补国库亏空,会不约而同地先向有钱人下手,其中最快最直接的方式是加强税收监管。

美国:加强税收监管,向富人征税!

为了重振经济,受疫情影响最严重的美国大量发行货币,美元持续走低。为了补充国库损失,美国已经率先开始采取行动,紧盯高净值人士的税务问题!

重磅!美国开始向富人征税,中国会受影响吗?

据外媒报道,2020年9月17日,新泽西州州长墨菲宣布,新泽西州将对年收入超过100万美元的富人征税,如果该法案被签署成为法律,它将成为美国首个通过增加对富人的征税,来解决经济危机的法案之一。

如果这项法案被签署成为法律,它将是第一个通过“对富人增税”来解决美国经济危机的法案。

CNBC消息,根据法案细节,新泽西州计划将年收入超过100万美元人群的税率将从8.97%提高到10.75%。此前,家庭收入超过500万美元的储蓄率也仅为10.75%,估计这项增税可能带来3.9亿美元的收入。

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此外,除了新泽西,在此前的8月份《福布斯》报道中,加利福尼亚州民主党也已经提出一项新法案。该法案将根据富人收入等级征税,这将使超过100万美元收入的富人的税率从13.3%提高到14.3%。

收入最高的加利福尼亚人的所得税率将从13.3%提高到16.8%。该法案如果获得通过,将立即生效,该法案将带来约65亿美元的年收入。

美民众“富人征税”支持率达7成

后疫情时代,主要矛盾将转为经济矛盾,各种经济问题将成为各国的“眼中钉”,为缓解财政压力,全球各国势必加快打击其税务居民的逃避税行为。

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就美国而言,这次疫情爆发后,受影响最大的是普通民众。在3月18日至9月15日期间,643位美国富豪的净资产从2.95万亿美元上升到3.8万亿美元。一个月就是1410亿美元,一天就是47亿美元。

大家都知道,美国受疫情影响严重,失业人数也在不断增加。但在这件事上,美国富人的财富却逆流而上,美国公众非常不满

民众对新泽西州“富人税”的支持率已经从40%上升到70%,引起了广泛关注。说到这里,所得税是美国最重要的税种,也是美国政府最重要的税收来源。

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追溯十年前的金融危机,也不难发现这一规律。2008年,美国为缓解财政压力到处找钱,最后,就是把目标锁定在高净值人群身上,主要措施就是追税。

美国以瑞银协助美国纳税人隐匿资产之名,对瑞银展开司法调查,要求瑞银交出隐匿境外资产的纳税人名单,并在此之后颁布了美国FATCA法案。

没过多久,OECD便紧随其后,推出全球版“FATCA”法案,即当下令全球高净值人士闻之色变的“CRS”。

中国“富人税”还远吗?

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目前,中国已经正式加入CRS。截至2020年2月,已有95个国家/地区与中国CRS“配对”成功,“配对”成功后,即按约向中国交换中国税收居民的金融账户信息。

而这也意味着富人的账户交易都会变透明,常规税务规划的漏洞被堵!

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△与中国“配对”成功交换信息的国家/地区(来源:OECD)

充分考虑全球征税对财富、家庭带来的影响,尽早找出相应的解决方案,是高净值人群的当务之急!

就税收筹划而言,设立空壳公司是曾经最火爆的方式,目的地可以设在开曼,BVI,百慕大等连群岛,享受当地的零税率,节省公司成本,最大化公司利润。

但是,随着全球征税行动逐渐深化,这些老牌避税天堂也跟着土崩瓦解:

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瑞士第二次CRS信息交换:向63个国家交换310万个金融账户的信息;开曼群岛、BVI、百慕大等纷纷出台经济实质正式细则/细则草案;英国海外属地和皇家属地相继计划公开公司的受益所有人信息。

很明显,老路已然走不通了。当下更主流的做法,尽快配置低税国身份,改变税务居民身份应对CRS,才是全球税务规划的解决之道!

哪些低税率身份值得入手?

在CRS实施的背景下,如何有效做好资产配置,如何避免陷入投资理财的误区,是高净值人士应该着重考虑的问题。

需要注意的是,持有一国的护照或永居权,不等同于成为或者仅成为该一国的税务居民。各国对税务居民的定义不尽相同,通常包括纳税人的家庭、经济利益中心等因素和纳税人每年的居住天数的综合分析。

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通常来说,为自己拿到低税国家的税务居民身份,首先要取得他国的长居权,之后满足居住条件,即可按当地税率进行征税。

那么在海外身份的选择上,尽量为自己配置多国长居权。首先,拿非CRS国家的长居身份,银行账户开在这里;第二,选择税率较低国家的长居身份,税务居民身份安在这里。身份推荐如下:

菲律宾SRRV:目前CRS国家包括101个,菲律宾暂未加入CRS,取得菲律宾养老签证即可在当地开设银行账户,进行不动产,银行存款等资产配置。

新加坡EP:新加坡是最适合高净值人士进行税务居民身份配置的国家之一,新加坡的累进税率为22%。绝大多数新加坡纳税人有效税率大概在4-6%。

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此外,新加坡的企业所得税非常低,在新加坡注册公司可享企业所得税减免,利润30万新币以下:8.5%,利润30万新币以上:17%。初创企业前三年还有50%-75%的税收优惠。

将税务居民身份放在新加坡,并开设公司拿到该国长居身份,可以实现资产和EP准证的双重配置。

迪拜投资签证:阿联酋迪拜与新加坡相同,是世界级的自贸区,实行低税负制度。当地税种少,目前迪拜只存在五类税:社会保障税、海关关税、销售税、市政税以及企业所得税,税率众数为5%,也是税务居民规划的好选择。

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除了进行税务规划,对于关注子女海外教育的家庭来说,拥有第二身份,孩子不仅可以享受海外优质教育,英美名校无缝衔接,若想在国内就读清华北大等名校,还可以国际生身份免笔试入读!

全球征税时代已经到来,为合理减少其对资产的影响,建议选择国内外均衡的理财产品,做好合理的资产规划。在避险的过程中,身份配置+资产配置,一样都不能少。

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