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“东方瑞士”新加坡,能否成为下一个全球财富管理中心?

说到避税天堂,几年之前也许真的非瑞士莫属,但随着瑞士银行的保密神话破灭后,无疑是给全球财富管理行业带来了一次不小的地震。

“东方瑞士”新加坡,能否成为下一个全球财富管理中心?

这次事件导致资产千百亿美元的欧洲富人开始纷纷逃离瑞士,促使全球大银行都盯上了这块大蛋糕,新加破财富管理行业也是迎来了新机遇。

早在2013年,新加坡金融机构的在管资产规模就已高达1.82万亿新元,仅居瑞士之后,被称为“东方瑞士”。

“东方瑞士”新加坡,能否成为下一个全球财富管理中心?

表面上我们看到的是亚洲经济的迅猛发展,新加坡大有赶超瑞士上位成最具竞争力经济体的趋势。然而,在此表象背后,可能更多的是两种截然不同的金融治理模式的竞争。

在新加坡,财富管理行业的发展更多为政府主导。从1980年开始,财富管理就在新加坡政府的国家发展计划中被定为潜在增长行业。政府出台了一系列资助、让步和税收优惠政策,吸引好的基金经理来到新加坡。

“东方瑞士”新加坡,能否成为下一个全球财富管理中心?

相比之下,瑞士作为一个财富管理中心的发展而言,其国家干预的成分要少的多。瑞士和新加坡相比,缺乏一个由强大中央集权主导的长期战略。

在瑞士,相当于没有真正的金融管理局。它的相似部门,Finma,是一种相对较新、权力有限的机构。因此,走出这种充满挑战的境况的压力和责任,就落在了银行的肩上,这也间接导致了泄密事件的发生。

为什么说新加坡可以成为下一个瑞士,成为今后20年内,全球最安全的财富管理中心呢?

第一,与国际接轨。新加坡是亚洲发达国家,是继纽约、伦敦、香港之后的第四大国际金融国家,也是亚洲重要的服务和航运地区之一。

“东方瑞士”新加坡,能否成为下一个全球财富管理中心?

因此,新加坡的财富港理行业与国际接轨。对高净值客户而言,新加坡很好的做到了国际接轨和信息保护。最近几年,新加坡正在探寻约束所有国家遵守多边公正规则的相关机制。

与香港财富管理业务对比,香港关注的焦点是中国,而新加坡则是放眼全球。

第二,全球第四大金融中心。新加坡的金融地位、经济繁荣程度、社会生活和教育环境、发展空间等,一直备受各界认可,作为东南亚发达国家,也吸引着无数目光。

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新加坡还具有特殊的双岸金融中心体制,通过发放全牌照、限制性牌照、离岸性牌照的方式建立分离型国际金融中心,在吸引外国机构进入新加坡的同时有效保护好本土机构的发展。

第三,国家法律保护。在上面介绍新加坡与瑞士区别的时候,我们已经了解到,新加坡银行受金融管理局严格监管,客户利益有保障。

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同时,新加坡还是国际律师事务所以及东南亚跨国公司律师的首选基地,完善的法律体制和专业人才的聚集使其拥有解决国际争端的能力。

此外,新加坡还与中国大陆签订了CRS协定,但没有交换落地,如果没有落地和签订,就不会在银行进行信息收集,则不会交换回大陆。

第四,超低的税率。新加坡税率低至全球第五,拥有世界上简单又合理的税收制度。个人所得税在0-22%之间,没有外汇管制和利得税。

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新加坡对个人所得税实行累计税率征税。新加坡的累进税率为22%。那对于绝大多数新加坡纳税人有效税率大概在4-6%。

企业征税方面,新加坡只有企业所得税(无股东分红税、资本利得税、增值税等复杂税制)。税率新加坡为17%,且新加坡对初创企业前三年还有50%-75%的税收优惠。

第五,注重隐私保护。

新加坡政府非常注重公民个人权利,在2019年最新修订的《个人数据保护法案》,规定凡是擅自收集、使用或披露他人身份证号码,或拷贝他人身份证复印件等,都将成为违法行为。

此前,新加坡在2013年1月《个人数据保护法案》正式实施;2017年修订《个人数据保护法案》防止个人信息被用于盗窃、欺诈等非法活动外,还颁布了《数据共享法案》。

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作为下一个瑞士,新加坡非常适合进行财富管理和资产配置。海底捞老总就曾经在新加坡设立家族办公室,取得身份的同时并且海外收入免税。

企业出海新加坡不仅可以享受得天独厚的税务优势,还能为自己和家人申请新加坡就业准证EP,享受新加坡世界领先的公立教育和先进医疗条件。

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